Маскировались под Сбербанк: как мошенникам удалось обмануть тысячи свердловчан на миллиарды рублей

Мы регулярно рассказываем вам о самых разных мошенниках — очень крупных или совсем мелких, с трудными схемами или максимально простыми. Но те, о которых пойдет речь сегодня, возможно, самые успешные и от того самые жестокие аферисты, работавшие на Урале в последние годы. От их рук пострадали, по разным подсчетам, от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч жителей Свердловской области, а общая сумма ущерба составляет миллиарды рублей. До сих пор никто точно не может сказать, сколько человек оказались обмануты и сколько эти мошенники с них получили.

Речь идет о кредитно-потребительских кооперативах. В первую очередь — о КПК «Первый», «Первый Северный» и «Первый Уральский». Пик их деятельности пришелся на период с 2016 по 2019 годы. Схема, как и у прочих пирамид, простая: вы вкладываете деньги, а мы их сохраняем и приумножаем. Якобы кооперативы вкладывали чужие средства в различные компании и получали от них доход.

— Велась активная рекламная кампания, очень назойливая. Они сделали маркетинговый ход: стали подражать Сбербанку зеленым цветом. 11–12% годовых, ставка, не превышающая пять пунктов по курсу ЦБ. Всё было не сверхприбыльное и оттого не похожее на пирамиду. И люди массово понесли деньги, — рассказывает E1.RU Елена, одна из тысяч пострадавших.

Доверие к кооперативам подкреплялось и тем, что на всех офисах было написано: «Под контролем Центрального банка». И это действительно было так — фирмы официально состояли в реестре ЦБ и входили в десятку крупнейших кооперативов страны. Статус компании до сих пор указан на официальном сайте как «действующий». Как пояснили в ЦБ, согласно закону, статус действующего сохранится за кооперативом до тех пор, пока не завершится процедура банкротства.

Наша собеседница Елена, доверившись кооперативу «Первый Уральский», потеряла огромную сумму — пять миллионов рублей.

— Я должна была переехать в другой регион, за своими детьми, и вложила в КПК очень большую сумму. В 2018 году сам Бикбулатов (председатель правления КПК Валерий Бикбулатов. — Прим. ред.) приезжал сюда, хвастался, что у него национальный сертификат «Лидер отрасли», обещал, что кооператив не обрушится так, как банки. В итоге всё потеряли и ничего не можем вернуть, — говорит Елена.

На самом деле эти финансовые пирамиды работали на Урале еще с 2009 года, но внимание Центробанка они привлекли только в 2016-м. Тогда в их деятельности обнаружили множество нарушений и стали выписывать предписания об их устранении. Но это не работало.

— В 2018–2019 годах в деятельности кооператива были выявлены признаки финансовой пирамиды, о чём Банк России сообщал в органы прокуратуры. В сентябре 2019 года возбуждено уголовное дело в отношении ряда руководителей КПК «Первый Уральский», — рассказали E1.RU в Банке России.

В 2019 году кооперативу запретили привлекать чужие деньги, принимать новых членов и выдавать займы. Но и это предписание КПК просто не исполнял. В настоящее время «Первый Уральский» признан несостоятельным (банкротом), в отношении его открыто конкурсное производство, арбитражным судом назначен конкурсный управляющий.

Последние годы полиция беспрерывно ищет всех, кто пострадал от действий кооперативов. Каждого из них просят написать заявление, и таких накопились уже тысячи. Но это лишь первый шаг в решении проблемы. Вернуть деньги сейчас кажется почти невозможным. У многих из тех, кто вкладывал деньги, просто нет возможности это доказать.

— Образно говоря, документы, с которыми работают следователи главного следственного управления ГУ МВД по Свердловской области, умещаются в целый актовый зал. Расследование продолжается, — рассказал E1.RU пресс-секретарь областного полицейского главка Валерий Горелых.

В настоящее время, по словам пострадавших, никто из реально виновных не задержан — ни главные бухгалтеры кооперативов, ни юристы, ни региональные менеджеры. И даже учредители ходят на свободе. Все последние годы пострадавшие пытаются вернуть свои деньги и привлекают внимание к своей проблеме. Для этого они подключили лидера коммунистов Свердловской области Александра Ивачева.

— Мы насчитываем пять наиболее крупных кооперативов. И речь идет более чем о 10 тысячах обманутых пайщиков, — объясняет он. — Суммарный ущерб очень серьезный — несколько миллиардов рублей. Проблема в неповоротливости следствия. Идут бесконечные опросы вкладчиков, их годами опрашивают, их ведь тысячи! Дело затягивается, а те, кто организовывал кооперативы, избавляются сейчас от имущества, прикрывают следы.

По мнению депутата Заксобрания, государство должно сейчас организовать помощь хотя бы для самых незащищенных слоев населения. Для этого он предлагает создать специальный фонд.

— Я год занимаюсь этой проблемой. Там люди, пенсионеры, последнее продают. Остаются на улице буквально. Это серьезные человеческие трагедии для целых семей. Государство должно помочь наиболее пострадавшим людям, которым КПК испортил судьбу, — считает Ивачев.

Пока следствие пытается разгрести гигантское количество информации, появилась еще одна проблема. Кооператив, кроме того, что принимал чужие деньги, и сам выдавал займы. Не кому-то, а людям, связанным с учредителями: женам, родственникам, даже водителям. Это огромные суммы, сотни миллионов рублей, и их никто не вернул. По договору срок востребования этих займов истекает в самое ближайшее время, а у некоторых уже истек. Пострадавшие не могут затребовать возврат этих денег, потому что абсолютно все документы находятся у следствия, и сделать с этим ничего нельзя. Эти деньги могли бы пойти на первые выплаты пострадавшим вкладчикам.

Таким образом правоохранители даже играют на руку заемщикам. Но не только этим государство помогло мошенникам, ведь власти годами полагали, что ничего не происходит.

— Государство несет ответственность. Все эти КПК долгие годы работали, Центральный банк выдавал лицензии. Люди верили, что каждый год они проходят проверки, что они имеют право действовать. И они, прикрываясь государством, проводили свои мошеннические схемы, — говорит Ивачев.

Депутат поднимал этот вопрос на заседании Законодательного собрания с просьбой организовать государственный фонд поддержки пострадавшим от этих финансовых пирамид. «Единая Россия» проголосовала против.