Банк, в котором открыт расчетный счет, прислал письмо, в котором ссылаясь на 115-ФЗ требует предоставить ему кучу разной информации (начиная от численности предприятия, наличия складов и количества товарных остатков на них, ... заканчивая расчетными счетами в других
банках и выписках по ним). При невыполнении грозится отключить дистанционное обслуживание.
Прочитал данный закон, там есть перечень "Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом", под этот перечень я не попадаю (ИП, розничный магазин).
Написал ответное письмо в банк с требованием конретизировать на каком основании (какая статья закона) с меня требуют такую информацию, но ответа не получил. Звонил на горячую линию - все то же самое, не могут ответить.
В итоге заблокировали дистанционное управление счетом. Законно
ли? Куда жаловаться на беспредел?
P.S. Отмыванием и обналичкой не занимаюсь. Ни разу не подавал подобные сведения раньше, хотя закон принят еще в 2001 году.
лично не сталкивалась, но "наслышана". Попали вы почему-то под прицел сотрудника Росфинмониторинга, вот и проверяют вас - а не отмываете ли пару копеек? Бывает что платежки "останавливают", если коды ОКВЭД не совпадают с тем, за что платят (цветочный магазин, например, за шпалы платеж проводит).
Законно или нет - не моя сфера, не скажу, но исходя из реалий - тот случай когда "против лома нет приема".
Пусть проверяют, но как-то в добровольном порядке чтобы и без нарушения закона (моей деятельности), я не против, а не ультимативно
В понедельник поеду письменную претензию подам в офис, но боюсь что будет отписка вроде "на основании 115-ФЗ ..." без конкретных указаний.
Знаю что на
действия банков можно жаловаться в центробанк. Насколько быстрая там реакция? Или в суд (какой тут суд будет арбитраж или общегражданский?) быстрее будет?
Банк выполняет требования 115-ФЗ и огромного количества подзаконных актов в сфере ПОД ФТ. Ваши финансовые операции вызвали интерес отдела банка. занимающегося проверками.
Лучше всего - предоставить все
документы, которые запросил банк, т.к. это законное требование. В противном случае вам остановят обслуживание.
Пусть проверяют, но как-то в добровольном порядке чтобы и без нарушения закона (моей деятельности), я не против, а не ультимативно
вы в нашем государстве решили фискалам диктовать условия? :-D
печальная перспектива такого
настроения - в черный список попадете и вообще фиг где счет откроете. Судиться можно будет до посинения, но ведь вам и работать как-то надо?
можно пойти в ЦБ но не советую
откройте счет в другом менее щепетильном банке
если и там будет такая ситуация то внимательно посмотрите на свои операции
банки даже у лизинговых компаний не всегда весь этот перечень
запрашивают
В письме была просто отсылка на 115-ФЗ без упоминания каких-либо других документов. Прежде чем утверждать что требование законно, укажите пожалуйста какая статья и какой пункт меня это обязывает.
Цитата: От пользователя: Jackal75
А контрагент?
Через р/с плачу обязательные платежи (интернет, аренда, телефония), остальное через наличку покупаю (чеки и документы все есть).
Цитата: От пользователя: Tetilala
Налички много
снимали последнее время?
Не снимал, а переводил на личный счет физического лица в другом банке. Ничего противозаконного в этом нет. Когда наличку несу в банк никто не спрашивает почему, а как вывести сразу вопросы видимо.
Прежде чем утверждать что требование законно, укажите пожалуйста какая статья и какой пункт меня это обязывает.
Выложите пожалуйста договор, который вы заключали с банком, там прописаны цели использования расчетного счета
вами, как ИП.
Если у вас договор присоединения, тогда запрашивайте у банка положение с общими условиями, к которому вы присоединялись, когда заключали договор банковского обслуживания расчетного счета.
Все иные цели,для которых вы можете,но не вправе использовать счет, ведут к
блокировке счета.
Вами открыт р/ счет в банке.
Банк (кредитная организация), которая указана в перечне
Цитата: От пользователя: KAY-ural
"Организации, осуществляющие операции с денежными
средствами или иным имуществом", под этот перечень я не попадаю
Банк контролирует, чтобы р\счет использовался в хозяйственной деятельности для ведения расчетов, а не для обналичивания или каких-либо иных целей. Для этого проводятся законные мероприятия ,согласованные с
Центральным банком в Правилах внутреннего контроля кредитной организации
Например, к этим мероприятиям относятся запрос информации
Цитата: От пользователя: KAY-ural
(начиная от численности предприятия, наличия складов и количества товарных остатков на них,
... заканчивая расчетными счетами в других банках и выписках по ним).
Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства,
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом,
в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев
юридических лиц.
Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе Операции с денежными средствами или иным имуществом - действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их
осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей;
Немного не так.
Ст.5 В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся: ...... (меня там нет)
Перечитал закон, ст.7.14 гласит, что клиенты, т.е. я, обязаны предоставлять информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах.
Хорошо, эту информацию я предоставлю. НО причем здесь численность персонала, налоговая декларация за прошлый год, товарные остатки на моих складах, расчетные счета в других банках, договора и накладные? В данном законе нет упоминания про такую информацию.
Банк, в котором открыт расчетный счет, прислал письмо, в котором ссылаясь на 115-ФЗ требует предоставить ему кучу разной информации (начиная от численности предприятия, наличия складов и количества товарных остатков на них, ... заканчивая расчетными
счетами в других банках и выписках по ним). При невыполнении грозится отключить дистанционное обслуживание.
Скан посмотреть можно ? ( без ФИО, дат, сумм, наименований и пр и др)
Цитата: От пользователя: солнышко_я!
Выложите пожалуйста договор, который вы
заключали с банком, там прописаны цели использования расчетного счета вами, как ИП.
Скан не могу выложить, потому что письмо пришло через интернет-банк, доступа в который у меня сейчас нет. Смысл передал выше, требовали данные: численность, отчетность за 16 год, наличие складов и их площадь и стоимость товарных остатков, суммы выплат за аренды и на зарплаты, счета в других банках
и выписки по ним, все накладные приходные и договора с этими контрагентами за последний месяц.
Скан не могу выложить, потому что письмо пришло через интернет-банк, доступа в который у меня сейчас нет. Смысл передал выше, требовали данные: численность, отчетность за 16 год, наличие складов и их площадь и стоимость товарных остатков, суммы
выплат за аренды и на зарплаты, счета в других банках и выписки по ним, все накладные приходные и договора с этими контрагентами за последний месяц.
банк не СМП случайно?
они меня в итоге задолбали, я закрыл у них счет. по всякой херне спрашивали. На каком основании контрагент
вам перевел 500 тыр.? Хотя если посмотреть что контрагент - бюджетная организация, а деньги переведены по госконтракту (в назначении платежа чуть ли не номер на госзакупках указан) это для банка видимо пипец как сложно.
Открыл счет в другом банке - все запросы раз в год сообщить о бенефицарных
владельцах или сообщить, что ничего не поменялось.
в альфу. рассматривал другие федеральные. Выбрал потому что являюсь их клиентом как физик и в принципе доволен обслуживанием.
Местных тоже рассматривал. Но они слишком придирчивы. Кого-то не устроил юр. адрес на домашнем
адресе директора-учредителя, кого-то еще что-то, у остальных тарифы как у федералов, поэтому уже мне не интересны. В ту же Нейву не пошел из-за чехарды с тарифами, когда они каждые 2-3 месяца их повышали и меняли.
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
