Уважаемы господа!
Ситуация следующая.
Связной-Банк. Открыта универсальная карта (карточный счет). Дополнительно открыт вклад "Сейф" (счет вклада). Подключен интернет-банк.
Мошенники как-то (в салоне связи) произвели замену сим карты телефона и все смс стали поступать к ним. Вошли
в интернет-банк. Перевели средства со счета вклада на карточный счет. Далее перевели средства на счета каких-то физ. лиц.
Претензия в банк направлена. Ответ: мы вам высылали смс, вы подтверждали вводя код из смс. Денег не отдадим.
Заявление в полиции лежит. Они установили, что были
мошенники, которые получили сим карту. Посылают разные запросы. Ждут ответы. Отправляют дело на доп проверку и т.д. Уже прошло много времени.
Есть шанс раскрутить дело?
Через уголовное дело - солидарно ко всем участникам группы лиц.
В гражданском порядке - к первому лицу, которому поступили деньги, дальнешие получатели отскочат.
Попробуйте отправить претензию в банк, ибо все операции при изменения симок должны банком пресекаться, меняется симка - идете в банк с паспортом пишете заявление, у меня в альфе смс-ки не приходят при смене симки
а к Связному нельзя предъявить иск ? как замену симки то провели без оригинала паспорта ? по копии (ну если ее где то преступники раздобыли) не имели права.
Шанс есть и не плохой, в зависимости от того, что раскопали полицаи.
и в чем
заключается шанс? Каким путем дело раскручивать?
Цитата: От пользователя: Redline (Law)
Через уголовное дело - солидарно ко всем участникам группы лиц.
А если уголовное дело все еще на стадии следствия и группа лиц не установлена? Какие дальнейшие действия? Ждать конца
следствия? Я думаю, что формулировка останется - неустановленной группой лиц.
Цитата: От пользователя: Redline (Law)
В гражданском порядке - к первому лицу, которому поступили деньги, дальнешие получатели отскочат.
Дело в том, что переводы были одновременно на
разные счета, разных лиц. Я думаю эти лица номиналы. Потом с их счетов обналичили и все. Так к кому предъявлять. Одному из номиналов? И что дальше?
Цитата: От пользователя: КошковеТка и МашиновоТка
Попробуйте отправить претензию в банк
Претензия была направлена. И получен ответ
(деньги не вернем). Еще одну претензию? И что дальше?
Цитата: От пользователя: КошковеТка и МашиновоТка
а к Связному нельзя предъявить иск ?
Это вариант, но каковы шансы на выигрыш? Сейчас подать или дождаться окончания следствия (могут пройти годы и срок давности)?
и в чем заключается шанс? Каким путем дело раскручивать?
Вам пути решения уже подсказали:
1 Путем подачи исков к получателям денег.
2. Путем подачи иска к Связному.
3. Путем обращения в Прокуратуру, если уголовное
дело не возбуждено и получен отказ.Или если возбуждено и необоснованно приостановлено. И т.д.
Вообще тут реально требуется помощь юриста, который бы вас направлял либо решал вопросы за вас.
К банку предъявлять претензии бесполезно, но не несет ответственности за вирусы на компе клиента или за недобросовестных сотрудников в связном, которые сделали копию симки.
Кстати, автор, если с временными паролями все понятно, то неясно, откуда те люди узнали основную пару логин\пароль для
входа в банк ?
откуда те люди узнали основную пару логин\пароль для входа в банк
видимо прошли процедуру восстановления и им выслали опять таки на телефон.
Еще был звонок от банка на телефон, но видимо они все правильно ответили и подозрений не
вызвали.
видимо прошли процедуру восстановления и им выслали опять таки на телефон.
Удивительный банк :-D Такие вещи просто через сайт восстанавливаться не должны по-определению, обычно только через поход в офис этот вопрос решается.
Но
даже в случае онлайн восстановления надо же хотя бы логин знать, а у них получается просто по номеру телефона это делается что ли ? Ну и про отсутствие контроля смены симки я вообще молчу.
Просто жесть, безопасность на нуле просто :-D
Я предполагаю, что получатели номиналы. Думаете это реальный шанс? Как-то найти номиналов и подать к каждому иск? И что я от них получу?
я же говорю вам, что все зависит от того, что накопали полицаи. А номиналы они или нет фигня. Они
получатели денег и это главное. Куда они их дели это не существенно на данном этапе.
Цитата: От пользователя: vdoroge2
Это вариант, но каковы шансы на выигрыш? Сейчас подать или дождаться окончания следствия (могут пройти годы и срок давности)?
шансы как
всегда, в зависимости от выбранной тактики, но в любом случае 50 на 50.
Следствие и Связной ничем не связаны. Следствие же ведется по факту хищения ваших денег неустановленными лицами.
Цитата: От пользователя: vdoroge2
найти юриста, который специализируется на
данном направлении, проблема. Если знаете таких, то можно координаты в личку?
Довольно не редкое направление, в чем проблема найти юриста не понятно. Другое дело, что наем юриста это дело накладное. Возможно в цене не сходитесь
Допустим полицаи накопали ФИО получателей и их паспортные данные.
Что дальше? Подаю на них в суд? Допустим суд вынесет решение, что они мне должны вернуть. И кто и главное как будет
исполнять это решение. Мне кажется это тупиковая ветка возврата средств.
Цитата: От пользователя: Брассоньер
в чем проблема найти юриста не понятно.
найти просто юриста не проблема. Найти юриста, у которого были успешные процессы по аналогичным делам,
пока не могу. Некоторые говорят, что были аналогичные дела, но подтвердить не могут. Буду рад если такой найдется. Намекните, где такие водятся и как их искать.
Некоторые говорят, что были аналогичные дела, но подтвердить не могут.
ну если у них были аналогичные дела, то вот и пользуйтесь. Каких Вам надо подтверждений то? Судебных решений или еще чего? Так судебные решения индивидуальны и к
вашему вопросу отношения не имеют.
Цитата: От пользователя: vdoroge2
Допустим суд вынесет решение, что они мне должны вернуть. И кто и главное как будет исполнять это решение.
например приставы или банк, деньги же переведены на счета в банке. Вряд ли они закрыты.
ИМХО, может, предъявить претензию оператору, чья симка была незаконно заменена? Услуги должны быть безопасными, оператор, незаконно меняя симку посторонним лицам, нанес вам ущерб.
По крайней мере, по ЗоЗПП пошлину не надо платить.
А иск к получателям средств с пошлиной же - 10%
вроде?
И вдобавок, жалобу на банк в центробанк. Выше уже говорили, что замена симки должна отслеживаться, банк вам оказал небезопасную услугу.
А если уголовное дело все еще на стадии следствия и группа лиц не установлена? Какие дальнейшие действия? Ждать конца следствия? Я думаю, что формулировка останется - неустановленной группой лиц.
Пишется ходатайство на имя
следователя. ;-) Там даются указания (именно указания, Карл) что следователь должен сделать чтобы установить группу лиц по предварительному сговору и довести дело до суда.
Удивительный банк Такие вещи просто через сайт восстанавливаться не должны по-определению, обычно только через поход в офис этот вопрос решается.
Но даже в случае онлайн восстановления надо же хотя бы логин знать, а у них получается просто по
номеру телефона это делается что ли ? Ну и про отсутствие контроля смены симки я вообще молчу.
Просто жесть, безопасность на нуле просто
Именно поэтому и надо подавать в суд на банк. На раз два деньги отдадут после решения. СПИ автоматом спишут с банка деньги. Да можно просто в
ЦБ занести ИЛ. :beach::beach:
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
