Новости
Суд легализовал банковский счет
// Клиент ЗАО «ВТБ 24» оспорил решение банка о приостановлении обслуживания карты
Верх-Исетский райсуд Екатеринбурга вчера удовлетворил иск клиента ЗАО «ВТБ 24», требовавшего признать незаконным действия банка по приостановлению обслуживания
карты и блокированию денежных средств. Представители настаивают на том, что принимали меры в рамках закона о противодействии легализации преступных доходов. Эксперты же указывают на нечеткость норм действующего антикоррупционного законодательства, а также на серьезное давление на банки со стороны
государства.
С иском к ЗАО «ВТБ 24» в Верх-Исетский суд Екатеринбурга обратился клиент банка Александр Литвинов, ранее являвшийся владельцем «Уралконтактбанка», позднее проданного Сергею Лапшину и переименованного в ОАО «Банк24. ру». В своем вчерашнем решении суд признал действия
кредитного учреждения по приостановлению обслуживания карты и блокированию денежных средств истца незаконными. Кроме того, суд возложил на банк обязанность возместить причиненный истцу моральный вред в размере 7 тыс. рублей, а также уплатить неустойку по ставке рефинансирования за блокирование
средств на счете с 20 марта по 5 декабря 2008 года в размере 7 тыс. рублей и штраф в доход федерального бюджета в связи с отказом банка добровольно удовлетворить требования потребителя в размере 50% от присужденной суммы.
Господин Литвинов обратился в суд в мае, после того как не смог
обналичить находившиеся на его банковском счете денежные средства в размере 90,9 тыс. рублей. «В дальнейшем в ответ на мое обращение за разъяснениями банк потребовал от меня подтверждения законности проводимых финансовых операций, а также документально подтвержденную информацию о том, на какие нужды
будут потрачены деньги», — указал он в исковом заявлении. Как пояснил „Ъ“ представитель истца Андрей Винницкий, в результате блокировки банковской карты, которая была проведена «якобы в связи с требованиями ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма» мой подзащитный лишился возможности воспользоваться своими средствами, и стал лицом, подозреваемым в финансировании терроризма». По словам юриста, это противоречит ст. 845 Гражданского кодекса, согласно которому банк не вправе определять и контролировать направления использования
денежных средств клиента. «Предусмотренные законом о противодействии легализации преступных доходов нормы предоставляют банкам возможность блокировать счета лишь в тех случаях, когда речь идет об отмывании денег крупными хозяйствующими субъектами, когда же речь идет о вкладах и банковских картах,
положения закона в принципе к этому не применимы», — пояснил он.
Управляющий екатеринбургским филиалом ЗАО «ВТБ 24» Сергей Кульпин с решением суда не согласен и пообещал, что банк обжалует его. «Отмечу, что мы готовы были разблокировать карту клиента и раньше, буквально с первой
секунды, но для этого нам требовалось заявление господина Литвинова на перечисление его средств. Клиент же хотел получить наличными, что противоречит действующему законодательству», — отметил он.
По словам экспертов, проблема обусловлена нечеткостью формулировок и положений действующего
антикоррупционного законодательства, а также давлением, оказываемым на банки государством. Директор юридической фирмы «Юрлига» Иван Волков рассказал, что два случая невыполнения банком нечетких норм закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, грозит потерей лицензии.
«В такой ситуации под страхом ответственности банки склонны подстраховаться и применить сомнительные меры к своим клиентам», — считает он. Заместитель председателя Уральского банковского союза Евгений Болотин также отметил значительное давление административных органов, оказываемое на кредитные
учреждения. «По сути дела, основное содержание норм закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, обязывает банки контролировать операции своих клиентов и незамедлительно сообщать о сомнительных операциях в правоохранительные органы. Однако в действительности Центробанк
и правоохранительные органы оказывают на банки серьезное давление, рекомендуя им реагировать на сомнительные операции максимально оперативным и эффективным образом», — отметил он. Впрочем, по словам председателя коллегии адвокатов «Частное право» Максима Колесникова, приостановка счета на столь
длительный срок противоречит ст. 7 закона о противодействии легализации преступных доходов. «Согласно закону, банки могут приостанавливать сомнительные операции на срок не более двух дней. При этом они обязаны сообщить о сомнительной операции в уполномоченный орган, и при не получении постановления
последнего о приостановлении операции на дополнительный срок банки обязаны провести платеж», — указал он.
По данным господина Винницкого, ранее суды подобные споры не рассматривали. «Заключаемые с банками договоры, как правило, содержат условие, согласно которому такие споры должны
передаваться в территориально отдаленные от места жительства вкладчика суды. Таким образом, граждане просто отказывались искать правду за тридевять земель и считали, что проще пойти на ущемление своих прав и отчитаться перед банками в своих тратах», — отметил он. По словам юриста, в этом случае им
удалось доказать подведомственность спора суду по месту жительства истца как потребителя получаемой продукции: 2 сентября определением Свердловского областного суда в передаче дела в Московский суд было отказано.
С иском к ЗАО «ВТБ 24» в Верх-Исетский суд Екатеринбурга обратился клиент банка Александр Литвинов, ранее являвшийся владельцем «Уралконтактбанка», позднее проданного Сергею Лапшину и переименованного в ОАО «Банк24. ру».
По словам юриста, в этом случае им удалось доказать подведомственность спора суду по месту жительства истца как потребителя получаемой продукции: 2 сентября определением Свердловского областного суда в передаче дела в Московский суд было
отказано.
Абалдеть. А если я на 90 т.р. хочу коньяка и подарков родственникам к НГ закупить, должен поклясться в этом письменно? А передумать имею право и купить что-то другое или ничего не покупать?
Кстати, это далеко не единичный случай для ВТБ.
Помниться, кто-то залипал по крупному - не смог снять на покупку квартиры денег. Вроде здесь и обсуждали этот случай.
Моему знакомому в, Перми повезло больше - его честно предупредили, что если он еще раз снимет деньги через банкомат, то
его заблокирует.
При этом, речь шла о смешных суммах - зарплата за месяц, 40-50 т.р.
если честно я не верю................ Не могет такого быть. ВТБ 24 в Челябинске нагнул 12 (общественный иск был) клиентов с той же формулировкой. И суд вынес единственно верное решение - ВТБ24 прав. Где сбой прошел? Суд нашел противоречие закона кодексу? Дык то же самое года полтора назад
трактовалось как "более узкая норма".
Сбер иногда просто не зачисляет деньги физикам, если попадает под сомнительную операцию, отправляет обратно деньги и иди попробуй судись))
зато если зачисил, то выдает без проблем
Цитата: От пользователя: Раздражитель
если честно я не верю................ Не могет такого быть. ВТБ 24 в Челябинске нагнул 12 (общественный иск был) клиентов с той же формулировкой. И суд вынес единственно верное решение - ВТБ24 прав. Где сбой прошел? Суд нашел противоречие закона
кодексу? Дык то же самое года полтора назад трактовалось как "более узкая норма"
Вы не верите коммерсанту?
я ссылку дал
Цитата: От пользователя: texnik5
а деньги в райфе были Ваши?
да, а что Вас это смущает?
или Вы ответ хотели
другой услышать?
ремонт квартиры мне обошелся в кругленькую сумму
часто оплата была картой и банку все равно было пофиг - несите подтверждающие документы
уважаемые господа Банкиры, подскажите как долго с юридической точки зрения банк может рассматривать сомнительность операции включая время на изучение запрашиваемых документов (в частности перевод с юрика на физика). Просто в момент кризиса некоторые банки откровенно начали злоупотреблять разными
законами и тормозить платежи...
я выразился фигурально относительно отношений госорганов и граждан. Не конкретно по публикации Коммерсанта. В глубине души завертелся червячек, что не так все погано в этом отечестве (дожили - такая мелочь а
как будто заново родился).
Цитата: От пользователя: Dеnn_
Цитата:
От пользователя: Лидул Фентут™
Сбер иногда просто не зачисляет деньги физикам, если попадает под сомнительную операцию, отправляет обратно деньги и иди попробуй судись))
зато если
зачисил,
у меня банк зачислил деньги на счет, поступавшие безналичным путем, только один раз за год :-). В остальное время платежи возвращались. Я подикана в черном списке (а попробуйте купить недвижку в Москве проживая в Е-бурге и не попасть в черные списки :-) ).
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
