Блокировка счета. ПЯ.

Question

Банк заблокировал счет. Потребовал предоставить все доки по расчетам с контрагентами с 1 июня. Предоставили коробку с доками. Проверять, сказали, будут две недели. На счету несколько миллионов. Все деньги там. Как работать? И как бороться?

0I0oKyCHuK · Accepted Answer

рекомендация - делайте всё заранее.
Если это легальная схема (а "на шару" в наше время ходит в новый банк только недальновидный) - предупредите руководство, покажите все доки заранее - ведь в этом ничего плохого нет. Их "противодействие легализации" посмотрит ваши доки и даст официальное (ну не письменное конечно) добро.
..и работайте сколько вам угодно..

ИМХО обнальщики-на шару - в новый банк - потому и косяк. Потому и "не скажу".

Moon Raker · Answer

Запросите от них письменное объяснение, со ссылками на нормативные акты.

Пфдшн · Answer

Всё верно НО приостанавливается конкретная операция и запрашиваются связанные именно с ней документы. Но счет в целом не блокируется.

Oleg! · Answer

тогда желаю удачи. 
Просто есть в некоторых известных тут банках знакомые у которых можно неофицильно поинтересоваться

mozgpro · Answer

такое вообще бывает? Банк - это ведь не налоговая.

x.Berg · Answer

все верно. и статья 7 115-ФЗ все права КО прописывает...
 :ultra: 
но вот если банк хочет распрощаться с клиентом, выдавливая его.. он может и формально прекратить операции (выполняя негласные рекомендации ЦБ)... полагая что клиент ввиду их сомнительности не пойдет в суд и не будет жаловаться в цб..
так что ход за клиентом....
что здесь обсуждать... если считает, что прав - то в суд.. если по какой-то причине не хочет... то вот и ответ на вопрос...

Niк · Answer

На физиков давно не платим, на ИП платили. Короче, фиг им, а не наши остатки по счетам.

Niк · Answer

Открыли счет в другом банке, в Казне счет закрыли, отправили сразу.  :-)

Niк · Answer

Ок

7618 · Answer

после окончания объявите победителя акции?

или побухтим и забудем?

x.Berg · Answer

Тогда ситуация из области фантастики... в банке какие-то вредители сидят (причем сами себе)..  :-D 

а можно поподробнее? это как?
 8( 
Ведь помимо 115-ФЗ еще ГК есть, по которому банк "не вправе ограничивать" и "обязан исполнять распоряжение клиента не позднее следующего дня"
мера как "блокировка" вообще тока по распоряжению соответствующих органов (либо налоговая либо суд для "обеспечения исполнения")
все противоречащее ГК в договоре  - ничтожно..

это кстати не банки из числа проводящих "послепродажную подготовку" ? как часть соглашения по удержанию клиентской базы :-) (ну один уже назвали что нет).

Oleg! · Answer

какой банк?

Niк · Answer

Бывает, причём такое впечатление, что дождались когда туда деньги упадут немаленькие.

Пфдшн · Answer

1. Сдается мне что долго в поисках имени банка ходить не придется
http://www.e1.ru/talk/forum/read.php?f=72&t=70338&i=71985&page=5#71985

2. Сдается мне, что банк по собственной инициативе так сделать не сможет. Либо проверяет Вас не банк а опосредованно компетентные органы (что также непонятно, им проще обратиться с выемкой напрямую к Вам) либо... фиг его знает. Банк может приостановить отдельную операцию по счету, но там все очень зарегламентировано и документы с июля тут как-то не укладываются в схему.

7618 · Answer

я так и подумал, что это СК

ISM · Answer

Когда наши банки зашатались в октябре, хотел в ВТБ 24 счет открыть. Так они предложили подписать документ, в котором я добровольно сглашался на подобные действия банка

Niк · Answer

бабло то сейчас надо, а суд дело небыстрое, наш юрист сказал, после изучения договора, что банк был вправе так поступить

Niк · Answer

С точки мы давно счета убрали, там был жесточайший косяк, непонятно с чьей стороны, связанный с криминалом.

Niк · Answer

Два года там обслуживаемся, вообще именно с этим банком работаем 10 лет

Oleg! · Answer

они его писать имеют право дольше чем срок проверки

Niк · Answer

И кроме знакомых СБ банков наверняка мониторит, не хочу тут обвинений в аффилированности, официально я никакого отношения не имею.

Раздражитель · Answer

я Вам даже здесь отвечу "в соответствии с 115-ФЗ". По нему же они не обязаны разъяснять свои действия. Это блокировка по подозрению в обнале. Возможно на физиков переводили, возможно кто-нить из контрагентов под проверку попал.

ОБЯЗАН. И не только ЮРИКОВ. ФИЗИКИ точно так же прилипают.

Niк · Answer

Не скажу, но один из любимых на форуме.