Если я (физ.лицо) буду постоянно переводить безнал со своего счета на счет другого физика скажем в Москве не заинтересуется ли мной налоговая или еще кто? Должен ли я буду отчитываться, ну или еще какие камни могут быть?
А с чего налоговая об этом узнает? Банк должен контролировать назначение платежа на предмет не занимаетесь ли вы предпринимательской деятельностью (если перечисление между счетами "физиков"), и если в платежке вменяемая сумма и
"нормальное" назначение платежа (например "Материальная помощь"), то он налоговой ничего сообщать не должен. Бояться надо другого - чтобы эти потоки не попали под признаки "операций по отмыванию", которыми КФМ заинтересуется ;-)
Т.е. банк контролирует переводы и если они похожи на предпринимательство, то сообщает налоговой? так? Это плохо :-(, а что если счет откроет бабушка которой 95 лет ;-)
Не будет банк в налоговую стучать. Если счет открыт как простого физлица (при открытии банки часто в договоре указывают, что физлицо не зерегистрир. как предприниматель), то никаких вопросов ни у кого не будет.
Стучать он может и не будет, но банк обязан контролировать, что операции по счету физлица не являются предпринимательством. Именно поэтому во многих и-банках для физиков и отсутствует автооплата, что
контролировать это может только человек, анализируя поле платежки "назначение платежа".
А уж какие критерии у КФМ - тайна сие есть великая.
есть такая штука :Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". по этому закону банк обязан сообщать в КФМ об операциях между физиками свыше 600 000-00 руб , если эта операция кажется
банку "подозрительной" или попадает в ряд операций описаных в данном законе.
Про закон в курсе, но то, что написано в нем - лишь надводная часть айсберга. В дополнение к нему существует куча дополнений/ пояснений/ разъяснений/ наставлений/ инструкций и т.п.
Посмотрите
форум на dom.bankir.ru, там тема под названием "стучать или не стучать" неугасающая ;-)
частенько банк, открыв счет 95-летней бабуле, в курсе для каких целей этот счет и какие суммы через него будут проходить. и это уже СБ банка решает - будут ли они стучать в КМФ, а это в свою очередь завист от того, насколько вы в хороших отношениях с данным банком.
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
