вот что интересно, надоели уже эти комплаенс бандеровцы,
нет, я конечно понимаю, отчасти, их лепет про то что им нужно работать что бы сохранять репутацию перед ЦБ...
но, простите, а с какого ляда, я должен предоставлять документы по своим операциям каким-то онанистам в
комплаенсе? где таковое прописано в законе?
ответ "так прописано во внутренних инструкциях банка" меня вот как-то не устраивает, мало-ли, что там прописано. Меня интересует конкретно в части законодательства,
вот например требование сотрудника полиции
предъявить документ удостоверяющий личность-прописано в законе, а потому требование законно, и подлежит выполнению,
вы, господа из финмониторинга банков, с чего ради-то вдруг затребовали? я уже 2 банка так сменил, из-за этого, на более "лояльные". если у вас есть какие-то подозрения в
рамках 115-фз, так вы передавайте свои подозрения и соображения своему руководству, пусть оно уведомляет ГУЭБиПК МВД РФ, и прочие компетентные органы, мол-вот есть такой-то человек у него такие-то счета, и по этим счетам проходят такие-то операции, которые на наш взгляд-сомнительные, которые пусть и
вызывают "на беседу" и требуют всякие бумаги по операциям, и выдают постановления на блокировки, аресты, и прочие санкции, ибо это их работа, прямая обязанность, и у них на это есть законные полномочия.
ещё ни на один такой запрос из банка я не ответил положительно, кроме как
переадресацией в вышеуказанное ведомство с последующим закрытием обслуживания.
ментам-отвечу и предоставлю всё необходимое, и отчитаюсь за каждую копейку поступления/списания,
Цитата: От пользователя: Гpeшниk(Supеr_inкvizitоr)
ещё ни на один такой запрос из банка я не ответил положительно, кроме как переадресацией в вышеуказанное ведомство с последующим закрытием обслуживания.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной
власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по
координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или
иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.
Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации.
Росфинмониторинг осуществляет свою деятельность:
непосредственно и (или)
через свои территориальные органы;
во взаимодействии с другими федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, общественными объединениями и организациями.
Цитата: От пользователя: Гpeшниk(Supеr_inкvizitоr)
контора (по слухам ) круче ФСБ
нет,
у них по отношению к гражданам напрямую-ноль полномочий,
Кто вправе блокировать счет по результатам финмониторинга?
Фактическое блокирование счета
всегда выполняет банк (или иное лицо, проводящее операции с денежными средствами), и в этом смысле можно говорить о том, что финансовый мониторинг банка заблокировал счет. Причем, как уже указывалось в предыдущем разделе, с совершенно равной вероятностью могут возникать такие ситуации:
финмониторинг банка заблокировал счет юридического лица;
финмониторинг заблокировал счет физического лица.
Однако кредитная структура не самостоятельна в принятии решения о блокировке. Закон № 115-ФЗ обязывает ее отслеживать и оперативно (в течение 1 рабочего дня — подп. 6 п. 1 ст.
7, п. 5 ст. 7.5) реагировать на информацию, появившуюся на сайте Росфинмониторинга. Поэтому правильнее будет говорить о том, что финмониторинг банка заблокировал счет на основании данных Росфинмониторинга.
Что за данные публикует Росфинмониторинг? Делятся они на две категории:
Безусловно свидетельствующие о причастности к преступным деяниям — информация в этот список вносится на основании существующих документов (обретших силу российских и международных судебных или административных актов, иных документов процессуального характера, опубликованных списков).
Позволяющие подозревать факт причастности к преступным деяниям — в этом случае на сайте будет отражаться решение о блокировке, принятое Росфинмониторингом или созданной им Межведомственной комиссией на основании сведений, которые могут быть получены в т. ч. и от кредитных структур.
Первый список однозначно свидетельствует о причастности попавшего в него лица к преступным деяниям, и если банк в результате проведенного финмониторинга заблокировал счет по этому основанию, то снять блокировку будет крайне сложно.
Второй список формируется как временный на период
проверки лица, подозреваемого в причастности к преступным деяниям. Решение о блокировке принимает уполномоченная на это инстанция (Росфинмониторинг), и только применительно к этой ситуации правильно будет сказать, что это Росфинмониторинг заблокировал счет. Однако период действия его решения
ограничен.
На сколько может заблокировать счет финмониторинг? Не более чем на 30 суток (ст. 8 закона № 115-ФЗ). Если в течение этого времени факт причастности к преступным деяниям не подтвердится, то блокировка снимается.
Помимо рассмотренной длительной блокировки счета
у банков есть также право отказывать клиентам в проведении подозрительных операций. И они достаточно часто им злоупотребляют. Узнать, как складывается свежая судебная практика по этому вопросу, можно из аналитической подборки от КонсультантПлюс, оформив бесплатный доступ к системе.
да нисколько))))
лояльных банков-уйма, и такая же уйма банков где есть начальный бесплатный тариф обслуживания р/с.
Цитата: От пользователя: Inddd
которая прежде
чем заплатить вам хоть копейку, может запросить массу сведений о вашем темном прошлом
которые я не намерен предоставлять кому либо, не имеюшим отношения к официальным гос.структурам. и фиг меня кто принудит, я в свою очередь просто закрою счет и заберу средства в другой банк или себе-же на
физика.
вот лично я использую свой банк (который не СБ РФ :-) ) таким образом: лично вношу на свой карточный счёт месячную сумму и расходую оную в течении месяца
за всё время (много лет) приостановили операции один раз, позвонил какой то мужик, сказал что из службы безопасности :-) и
поинтересовался, я ли пытался что то там оплатить, я сказал, что я, после этого счёт разблокировали в течении пяти минут
в СБ РФ я вообще не имею карточных счетов (от греха подальше)
кстати, раньше в СБ РФ пытались как то раскрутить на заведение карточного счёта, сейчас
даже попыток нет, когда говорю, что карты СБ у меня нет, только понимающе кивают
а вообще то, нормальные обыватели смотрят всякие фильмы и давно уже уяснили, что мобилу на дело брать не следует и карточками не светиться, если не хочешь, что бы знали где ты гасишься :-D
кстати, вопросы безопасности банковской деятельности наверно тоже входят в сферу интересов этой славной конторы?
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере
потому что комплаенс некоторых банков с радостью закроет глаза на сомнительные транзакции от 1млн, когда за это скажут "сверху" в их руководстве...
и так же, с радостью и злостью, заблокируют
транзакцию вшивого физика рядового на сумму в 5к сославшись на "сомнительные операции",
ибо они(комплаенсы) тоже люди, хоть и мерзкие, но-люди, и тоже хотят кушать и платить кредиты в банках где работают, отдыхать опять же,
и потому что сотрудники сбера базами своих
клиентов торгуют "на каждом углу"
как в прочем и все остальные банковские "воротнички" так или иначе, хапужничают со своих мест работы в банках, ибо обычной зряплаты всегда мало, а делаешь её побольше человеку-он скоро привыкнет и к побольше и снова начнёт хапужничать, такова природа человека
:-D
а потому-вопросы безопасности банковского обслуживания не выгодны никому, кроме самих клиентов.
за исключением случаев когда речь идёт о деньгах банка, а не клиента,
вот когда дело коснется денег банка, тут уж они очко разорвут на наночастицы, и себе
сначала и другим затем. но это за свои.
Цитата: От пользователя: Гpeшнuk(Supеr_inсvizitоR)
а потому-вопросы безопасности банковского обслуживания не выгодны никому, кроме самих клиентов.
а разве государству не нужна прозрачная система движения финансовых потоков через банковские структуры?
Цитата: От пользователя: pens111
кстати, вопросы безопасности банковской деятельности наверно тоже входят в сферу интересов этой славной конторы?
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной
власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере
опасные ситуации, на которые никто не реагирует, явно не способствуют оному, люди просто начинают бояться связываться с банками
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
