как так? те появимся на СД на лотках?
что могут давать банки - общ баланс или вообще всё движение по счету? может еще сделают спец доступ "только для чтения" для эл счетов? что скажите, банки?
Цитата:
Банковской тайны больше не будет
Российские налоговики
собираются отменить понятие банковской тайны. Как сообщил журналистам начальник управления кредитных организаций Федеральной налоговой службы Дмитрий Вольвач, в скором времени будет создан общефедеральный ресурс по банковским счетам. По словам чиновника, "не крупные и не крупнейшие налогоплательщики
в основном создают нам проблемы, а совсем рядовые налогоплательщики, вот их мы и отсмотрим".
По нынешнему законодательству банки уже несколько лет обязаны информировать налоговые органы об открытии или закрытии счетов своими клиентами. Особо усиленно контролировались счета россиян в
зарубежных банках. Однако, как отмечает "Время новостей", до сих пор на практике этой информацией пользовались лишь на стадии возбуждения дела об уклонении от уплаты налогов. Дело в том, что данные, поступающие от банков налоговикам, весьма разрозненны: одни присылают извещения о клиентских счетах
на бумажных носителях, другие - в электронном виде, но в совершенно разных форматах.
Систематизировать весь этот набор разнородной информцаии налоговики пытаются уже давно, но лишь в июле началась эксплуатация системы предоставления информации об открытых и закрытых счетах в
электронном виде по телекоммуникационным каналам.
По данным Вольвача, сейчас в базе уже 10 млн записей, и в ближайшее время в эту систему будут включены сведения о зарубежных счетах россиян. Пока в системе работают 36 банков и 20 филиалов, однако включение в систему всех остальных
-дело времени.
Вольвач утверждает, что с помощью новой базы в любой инспекции можно будет проследить всю динамику движения средств на счетах налогоплательщика, где бы ни были открыты эти счета.
Под контроль налоговиков попадут не только предприятия и частные
предприниматели, но опосредованно и граждане. "Время новостей" пишет, что "фактически на каждого будет заведено "денежное досье", ведь счета открываются при получении кредита, через банки работодатели нередко перечисляют зарплаты, а также пенсии и степендии.
Даже если человеку нечего
скрывать - в базе его фамилия все равно будет значиться. И где может впоследствии "всплыть" информация о нем, можно только догадываться. Газета напоминает, что именно именно на основании анализа информации о плательщиках за предыдущие годы налоговики в последние месяцы "вдруг" выяснили, что ЮКОС
умудрился недоплатить 99 млрд рублей налогов.
По мнению экспертов, среди частных лиц под дополнительный контроль могут попасть те, кто сегодня сознательно дробит свои банковские счета так, чтобы сумма каждого вклада не превышала гарантированных государством к возврату 100 тысяч рублей.
Один умный юрист в одной очень приличной книжке так сказал о понятии банковская тайна.
Банковская тайна, это тогда , когда даже банк не знает кто у него открыл счет.
А все остальное - полная.........
По моему последние сберегательные книжки на предъявителя были в Австрии.А сейчас повсему ЕС требуют раскрытия реальных владельцев офшоров.
с другой стороны есть юрисдикции, из которых
выковыривать деньги Родине чрезвычайно трудно.
Последний пример -Швейцария-Юкос.
А когда ставки у нас упадут до среднеевропейских, смысл хранить деньги в банке исчезнет.При наших то рисках.....
Бред полный, товарищ, который статью писал вообше не в теме, чего стоит утверждение:
Цитата: От пользователя: NB-Star ™
чтобы сумма каждого вклада не превышала гарантированных государством к
возврату 100 тысяч рублей.
Давно уже сумма повышена до 400 тысяч рублей.
Цитата: От пользователя: NB-Star ™
Дмитрий Вольвач, в скором времени будет создан общефедеральный ресурс по банковским счетам
ИМХО, он говорил об унификации
территориальных баз, которые уже созданы в регионах, а теперь на их основе создается единая федеральная база. Многие федеральные ведомства сейчас работают в этом направлении - например МВД уже пару лет грозится сделать свои базы общефедеральными, и если они это сделают, то гайцы будут иметь
возможность пробить по штрафам не только в Свердловской области, но и где нибудь под Сочи - интересно, сколько водитель заплатит, чтобы не приплыть на 15 суток?
Цитата: От пользователя: NB-Star ™
Под контроль налоговиков попадут не только предприятия и частные
предприниматели, но опосредованно и граждане. "Время новостей" пишет, что "фактически на каждого будет заведено "денежное досье", ведь счета открываются при получении кредита, через банки работодатели нередко перечисляют зарплаты, а также пенсии и степендии.
А это полный бред,
пусть НК почитает, перед тем как статьи писать
это же серьезный удар по доверию к банкам! прокоментируйте профи ситуацию, плиз, были ли в каких банках преценденты?
Я не профи, но точно знаю. Таких примеров полно. Банки сами предоставляют инфу по запросу обычного следователя (хотя
требования даже в информационных и пр. письмах несколько другие). Об этом уже все знают.
Цитата: От пользователя: Dеnn_
ога.. стоять на стороне клиента.
лицензию отберут и ничего не поможет
Увы. Есть один способ. Просто раскрывать клиенту инфу (т.е.
действовать в интересе обоих сторон, а не только финмониторинга). Это даст возможность честным клиентам всети прямую борьбу с государственным органом, а не коммерческим банком Но видимо это тоже обусловлено общением ЦБ и коммерческих бакнов (о неразглашении инфы по банковскому полю). Кстати отметил
для себя, что сейчас стало находить изменения в "рекомендательных письмах" ЦБ и ФСФМ значительно сложней, чем даже в январе этого года. Для примера - у моей жены заблокировали карту с 14 (!!!) тысячами, верней на момент блокировки осталось только 6 (!!!) (собрали ребенка в школу) тысяч рублей.
Потребовали принести документы, откуда пришли деньги (пришли от меня - ее мужа, с моего счета в другом банке, о чем и известили с предоставлением документов). БРЕД !!! Однако сейчас выжимают типа ДОБРОВОЛЬНОЕ расторжение договора с выводом средств в течение 45 ДНЕЙ (!!!) в соответствии с банковским
договором (это не применимо в данной ситуации). Хотя по ЗоЗПП срок расторжения договора (по неисполнению обязательств) всего 10 (!!!) дней. еужели кто-то верит, что в такой системе НЕ БУДЕТ ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЙ?
Однако сейчас выжимают типа ДОБРОВОЛЬНОЕ расторжение договора с выводом средств в течение 45 ДНЕЙ (!!!) в соответствии с банковским договором (это не применимо в данной ситуации). Хотя по ЗоЗПП срок расторжения договора (по неисполнению обязательств)
всего 10 (!!!) дней. еужели кто-то верит, что в такой системе НЕ БУДЕТ ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЙ?
Вы не одиноки...
я бы назвал это перегибами на местах, для отчета о проделанной работе
Цитата: От пользователя: Раздражитель
Просто раскрывать клиенту инфу
(т.е. действовать в интересе обоих сторон, а не только финмониторинга).
читаем 115 фз. запрещено клиенту сообщать. Стучащия сотрудники самые засекреченные в банках, т.к. за шаг влево-вправо лицензии кирдык.
зы. Свердловская область впереди планеты всей, в других областях
по проще
Юридическое:
Банк в своей работе подчиняется инструкциям ЦБ а не хотелкам налоговой. Если желание налоговой противоречит ЦБ то налоговая посылается в сад).
Техническое:
У меня сейчас 1 депозит(бедный я), а открытых депозитных счетов не
один десяток. Во всем вина банковских технологий), ну и +бардак.
(ГЫ: наша техподдержка почему то всегда пишет "дипазит")
Плюс зная насколько "неграмотно" построено ИТ в налоговых - они просто не справятся технически с таким объемом. Исключая пафосные полит. расследования а-ля юкос,
реальные районные налоговые до сих пор не могут освоить данные 99-года, присланные им из банков.
Ну и в конце концов, мне без разницы сколько людей знает о моих открытых счетах. У тех же ИП в принципе -чем больше тем лучше ибо пиар.
Главное чтобы к олигофренам инфа не попадала
о суммах.
Конечно читаем. В этом и есть беспредел государства.
Смотрел фильм "В бедности и
богатстве", по сюжету у мужика по инициативе налоговой блокируется счет. Мужик приходит в банк, ему сообщают "счет блокирован", он спрашивает кто блокировал счет, ему отвечают "не имеем права сообщать" и операционистка разворачивает монитор в сторону, чтобы не увидел. Мужик подумал на жену.....
Так что наше государство в своей практике неодиноко.
(сорри, забыл сказать что банк в Нюь-Йорке)
1 кто может блокировать счет и карт-счет и на каком основании?
банк. основания любые. обналичка например (даже снятие 10 тыр с карты уже обналичка, даже если снял свою з/п :-) это по версии казны)
Цитата: От пользователя: NB-Star ™
2 обязательно ли возбуждение дела (налогового, адм, уголовного) что бы банк был обязан выдавать инфу?
не обязательно. любой следователь может узнать всё без возбуждения уголовного дела
Цитата: От пользователя: NB-Star ™
3 что за 115 фз? что он запрещает клиенту знать?
закон о легализации и отмывании денег. запрещает банку, лизинговой компании, рег.палате и прочим агентам сообщать клиенту о факте стука в финмониторинг
Цитата: От пользователя: NB-Star ™
4 как узнать, что на вас собирается денежное досье и
никак. быть незаметным. Ваши 300-500 тыр вряд ли внимание привлекут
Цитата: От пользователя: NB-Star ™
что завтра ваши суммы и движения будут на
горбушке?
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
