С 28 декабря при обмене рублей на деньги на сумму больше 15.000 рублей, необходимо будет предъявлять паспорт и заполнять анкету со всеми данными и ИНН.
А общем, зажимают уже. 15000 это 200 долларов по сегодняшнему курсу.
Будут опять люди скупать по 100-200 долларов и продавать рублей на 5 дороже крупными суммами, без справок и прочей ереси.
скорее, проблема будет в том, чтобы быстро продать доллары
тк вопросов о возникновении крупной суммы
в долларах у органов будет несоизмеримо больше, чем о сумме в рублях
кроме того, зля того, чтобы закинуть на вклад, или уехать кудато то на отдых- за день-два купить в 10 обменниках 2000 долларов не составит труда, а вот чтобы купить квартиру, например, или машину , ( ну а на что
еще люди копят в долларах ?) потребуется очень быстро продать 10-50 тысяч долларов
и это уже РЕАЛЬНАЯ ПРОБЛЕМА
кроме того, зля того, чтобы закинуть на вклад, или уехать кудато то на отдых- за день-два купить в 10 обменниках 2000 долларов не составит труда, а вот чтобы купить квартиру, например, или машину , ( ну а на что еще люди копят в долларах ?)
потребуется очень быстро продать 10-50 тысяч долларов
и это уже РЕАЛЬНАЯ ПРОБЛЕМА
а в чем проблема - вам сложно заполнить один раз анкету при сдаче 10-50 тыс. долларов ?
ВАЛЮТНЫЙ ЛАРЧИК ЗАКРЫВАЕТСЯ
_______________________________________________________________
С начала следующей недели россиянам, зашедшим в валютный обменник, придется по-новому подтверждать свою личность. С 27 декабря вступят в силу новые правила идентификации клиентов банков, согласно
которым желание купить или продать немного долларов больше не считается достаточным основанием для применения упрощенной процедуры идентификации, при которой клиенту достаточно было предъявить кассиру паспорт. Отныне клиентам придется заполнять специальную анкету и вообще следовать строго
прописанной в законе процедуре...
В положении №499-П, опубликованном в «Вестнике Банка России» 16 декабря, отмечается, что при идентификации клиента банк сверяет информацию о нем в системах органов государственной власти и Пенсионного фонда РФ, реестре индивидуальных предпринимателей и базах
утерянных и недействительных паспортов, а также проверяет наличие информации о причастности клиента к экстремистской деятельности и терроризму.
------------------------------
Скорей всего, кассир обменника, получив от желающего обменять валюту клиента анкету (помимо полных
паспортных данных, там нужно будет указать еще и ИНН), должен будет свериться с базами МВД, налоговой и Финмониторинга. Я уже писал о том, что внушительная база "экстремистов и террористов" Финмониторинга пополняется не по решениям судов, а неясным образом, скорей всего с подачи ФСБ. Некоторые
засветившиеся в оппозиционных акциях граждане уже столкнулись с тем, что банки отказываются обслуживать их карточные счета из-за этой странной "базы". По всей видимости, теперь им могут отказать в обмене валюты. Предвижу отдельные проблемы у граждан, зарегистрированных в качестве индивидуальных
предпринимателей, а также у тех, кто имеет неурегулированные проблемы с Пенсионным фондом. Про качество баз МВД мы все знаем по последним выборам, когда сверялись личности из подписных листов. Так что в обменниках будет весело, если данные вашего паспорта в чем-то будут отличаться от того, что вбито
в базу паспортисткой.
Помню в Гута-банке каждый раз анкету заполнял при обмене любой суммы баксов в одном и том же отделении :-D
По теме - очередная бюрократическая тупость.
Серия и номер паспорта однозначно привязаны к ФИО, ИНН и прописке. Заставлять клиента с паспортом, руками забивать эти данные в
какую-то анкету - ну МАРАЗМ же бессмысленный :-(
вы не понимаете, те, кого-нельзя-называть - они существуют в иной реальности, перпендикулярной к любой другой и вполне возможно искренне верят, что рубль обрушили и продолжают рушить те самые простые жители рф, покупающие по 10-20 $ с получки меньше 15000р. и пенсии меньше 10000р., а поскольку цена
на нефть, я вам отвечаю, зависит от курса этого самого рубля.. ветер качается, деревья дышат и все такое, нувыпонели.
это всерьез обсуждать - примерно как засев планеты марс кустовыми матрешками.
cash
December 25th, 2015, 04:36 am
Обмен валюты по паспорту: всё украдено до вас
C 27 декабря в силу вступают новые правила идентификации банками клиентов при выполнении операций покупки или продажи физлицами иностранной валюты на сумму, превышающую 15.000 рублей (чуть больше $200
по текущему курсу).
Налбабло
В пресс-релизе ЦБ РФ успокаивают: ничего страшного не произойдёт, никаких новых обязанностей по отчётности на клиентов банков не возлагается. Ни тебе анкет, ни опросных листов для физлиц, уверяет Центральный банк. Просто кредитные организации (читай: банки)
будут обязаны вести реестры операций с наличной валютой, куда они, в случае надобности, будут отдельно заносить паспортные данные клиентов.
Мне и безо всякого пресс-релиза ясно, что на практике ничего с введением новых правил не изменится. Ни для законопослушных граждан, покупающих
валюту для личных нужд, ни для теневиков, конвертирующих выручку от сомнительных в юридическом смысле операций.
Первая категория и так уже донельзя прозрачна для любых проверяющих инстанций. Как сейчас помню, когда в 2004 году хакеры дважды взломали базу данных ЦБ РФ и выложили её в
открытый доступ, то я там с интересом изучил полную выписку по своему зарплатному ситибанковскому счёту, начиная с 2001 года, включая все входящие и исходящие транзакции, с подробно расписанными реквизитами плательщиков и получателей платежей. Как платящему клиенту CitiGold, мне самому такая
подробная выписка никогда не была доступна: период хранения исторических данных в интерфейсе банка ограничен по времени, а указания отправителей, получателей и назначения платежа в клиентских отчётах зашифрованы до полной неузнаваемости. То есть уже 11 лет назад любому чиновнику ЦБ (как и любому
хакеру или силовику, залезшему в его базу) обо всех моих легальных транзакциях, будто бы составляющих предмет охраняемой банковской тайны, было доступно больше данных, чем мне самому, владельцу счёта. Это касается и любых операций с моими валютными счетами, будь то обмен валют, получение переводов
из-за рубежа, или платёж иностранным получателям. Никакой такой инструкции 499-П, вступающей в силу с 27 декабря 2015 года, не требовалось тогда Центробанку и другим надзорным органам, чтобы идентифицировать меня как владельца зарплатного счёта — включая и паспортные данные, и адрес прописки, и даже
не отражённый в официальных бумагах адрес фактического проживания для присылки отчётности.
Что касается дельцов теневого сектора, аккумулирующих рублёвую массу сомнительного происхождения, и вполне предсказуемо желающих превратить её в валюту с последующим выводом за рубеж, все
мыслимые инструменты для подобной конверсии выработались ещё в «лихие 90-е». Кому не интересно светить свои наличные рубли и купленную на них валюту — тот просто не понесёт эти деньги в российский банк, который сливает информацию о любой клиентской сделке Центробанку, а через его базу — любым
силовикам и любопытствующим хакерам. И тут совершенно не важно, по какой причине люди не желают светить свою наличность — финансируют ли терроризм, получили взятку, или просто забыли отчитаться о доходе перед налоговой. Механизмы для всех трёх случаев одинаковы, в диапазоне от тупого наличного
оборота до использования подставных юридических и физических лиц, с дроблением крупных сумм на мелкие. Никаких новых барьеров на пути реализации любой из этих схем инструкция 499-П не устанавливает. Кто привык покупать валюту на паспорт бомжа или покойника — продолжит это делать даже после того, как
данные этого паспорта попадут в очередной реестр операций с наличной валютой ЦБ. Потому что во всех предшествующих реестрах этот паспорт давно уже засветился, и ничего страшного не произошло.
Единственный вопрос, который действительно тут интересен — это на фига козе баян. Зачем в
реальности может быть нужен Центробанку ещё один реестр с паспортными данными, когда он уже 15 лет успешно архивирует на своих серверах все транзакции клиентов коммерческих банков, валютные и рублёвые. И вычленить из этого массива именно операции с обменом валют — элементарный запрос к СУБД (он же
query, выражаясь языком потенциального противника). Так же не очень понятно, кто и почему решил, что финансирование терроризма на территории РФ непременно как-то связано с легальными операциями по обмену валют клиентами коммерческих банков. Здравый смысл подсказывает, что террористическому подполью
в любой стране мира должно быть очень здорово пофиг, в какой валюте получать финансирование: в местной, или свободно конвертируемой.
Похоже, тут наши проверяющие инстанции в очередной раз очутились в положении дракончика на шоколадной фабрике: рвутся получить больше сведений, чем они в
состоянии переварить. В шизопатриотической логике войны с Океанией они обречены требовать всё больше, больше и больше персональных данных врагов народа — а больше, чем есть, давно уже негде взять, потому что и враги народа, и его друзья, и сам народ уже 15 лет как в базе ЦБ учтены, со всеми
персональными данными. Единственный смысл в создании нового реестра операций с валютой — имитация повышенной бдительности и настороженности там, где ничего нового узнать уже невозможно. Обо всех легальных банковских транзакциях террористического подполья ЦБ давно знает больше самих террористов.
Просто у него нет способа отличить платёж террориста за сим-карту МТС от платежа законопослушного гражданина. И очередной приступ паспортизации клиентов коммерческих банков этой задачи никак не решит.
Очередной бюрократический бред.
Ничего толком не поменяется, т.к. при операции больше 15 тысяч рублей и раньше требовался паспорт. Там все эти данные уже есть, т.е. банк уже проводит идентификацию в любом случае. Максимум добавится какая-то анкета для клиента, да и то не факт, из указания это
не следует напрямую.
Ну в при конвертациях в интернет-банке очевидно всё будет по-старому, т.к. клиент на сто раз уже идентифицирован.
Только банкам добавится новый головняк в виде очередной отчетности.
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
