Пока не называю банк, т.к. до конца не уверен, что это разводилово банка. Возможно, это я что-то в жизни не понимаю.
И так, вопрос:
Может ли банк, без объяснения причин, заблокировать все безналичные операции клиента? При этом банк позволяет снимать наличные в кассе, т.е. счет не
заблокирован.
Понятно, что с формальной точки зрения, это нарушение условий договора банковского счета и гражданского законодательства. Но из устного общения с менеджерами банка всплыла информация про 115-фз и какие-то внутренние, чуть ли не секретные инструкции ЦБ И
Росфинмониторинга, которые якобы предоставляют банку такие права.
Был бы очень признателен, если бы кто-нибудь квалифицированно прокомментировал эту ситуацию.
ЗЫ. Разумеется, я бы этот вопрос не стал задавать, если бы не был на 100% уверен в том, что все мои операции по
счету являются абсолютно легальными и прозрачными и никакого отношения к 115-фз не имеют.
ну если по простому, то это официальная "отмазка" банка , когда даже СБ не надо напрягать, ну вот просто не понравились вы банку
PS забыл добавить, там 2х зайцев одновременно убивают, можно отчитаться перед ЦБ , что с
обналичкой борются
СБ что отдельно от банка или решение операционист принимает? уверенность некоторых клиентов вызывает сомнение и желание направить на реабилитацию. откуда нам знать что вы считаете легальными операциями,
может у вас МММ, я бы таких банил сразу во всех банках мира. :-D
Ни того, ни другого у меня нет. У меня за полгода статистика такая:
3-5 безналичных операций в месяц.
1-2 снятия денег
в банкомате на сумму от 20 до 40 т.р. в месяц.
Коллеги, уточню, для меня здесь ключевой вопрос - это легальность безусловной блокировки банком всех моих безналичных операций. А именно:
1. На чем основаны действия банка, на каких нормативных документах? В 115-ФЗ
таких прав я не нашел. В нормативке ЦБ и Росфинмониторинга тоже.
2. Встречалась ли ранее где-нибудь такая практика?
Разводилова нет, так многие банки выкаблучиваются. Я в таких случаях открывал 115 фз и требовал доложить, по какому пункту банк действует и почему. В большинстве случаев проблема решалась быстро.
переходите из сбербанка в любой другой банк :-D:lol:
непохоже на сбербанк
в сбере отдельный счет для корпоративных карт, возможно заблокировать могли основной счет, а бизнес-счет будет продолжать работать. Тогда как клиент будет
перекидывать с одного счета на другой?
Это не СБ. Но это московский банк. Я обязательно скажу какой это банк, когда окончательно разберусь в ситуации.
Цитата: От пользователя: avg
Я в таких
случаях открывал 115 фз и требовал доложить, по какому пункту банк действует и почему
Банк со мной общается так:
1. у них есть магическая фраза "без объяснения причин". Банк искренне уверен, что с помощью этой фразы он снимает все мои вопросы.
2. менеджеры в местном
допофисе поют известную песню - "А я чо, а я не чо, это Москва приняла решение, вот туда и обращайтесь", далее смотри пункт 1.
Если кому еще интересно, банк вернул мне комиссию за снятие нала через кассу банка. Это был единственный способ вывода денег, который мне оставил банк.
Возврат комиссии состоялся на этапе подачи искового заявления в суд. До суда дело не дошло, но как только банк получил свой экземпляр
искового заявления, он тут же вернул мне комиссию.
Свои прямые потери я вернул. Остались правда упущенная выгода, потраченное время и какой-никакой моральный ущерб. Сижу думаю, что с этим делать. В принципе сейчас у меня очень хорошая позиция с точки зрения дальнейшего судебного
разбирательства. Можно продолжить долбить банк и по закону о защите прав потребителей и по ГК.
На счет названия банка, которое я обещал раскрыть. Здесь у меня сомнения, стоит ли гнать волну. Дело в том, что за последние пол года в мое поле зрения попали еще несколько аналогичных
примеров. Последний раз заблокировали аналогичным образом счет дочери моего знакомого, он ей высылал систематически деньги на карту.
Здесь дело похоже не в конкретном банке, это какие-то неформальные требования, навязанные ЦБ.
Короче говоря, бойтесь систематических или
крупных платежей на ваш счет, если это не зарплатный проект. Могут быть проблемы.
это списки ЦБ о нежелательных клиентах и (скорее всего плюсуем) обмен информацией между банками.
возможно вы чей-то однофамилец или попали в черные списки совсем не по финансовому поводу. удалить себя из этих списков не возможно, выводы делайте сами.
Банки постоянно так упражняются. Обычно дают вывести деньги безналом на свой счет в другом банке. С их точки зрения, вы нежелательный клиент. И всегда ссылаются на инструкции ЦБ.
Походу лучше свалить по тихому. Иначе вообще занесут в какую нибудь базу и отказывать будут на стадии открытия счета.
Кстати есть вариант, когда и деньги не дают вывести.
Банк со мной общается так:
1. у них есть магическая фраза "без объяснения причин". Банк искренне уверен, что с помощью этой фразы он снимает все мои вопросы.
2. менеджеры в местном допофисе поют известную песню - "А я чо, а я
не чо, это Москва приняла решение, вот туда и обращайтесь", далее смотри пункт 1.
коллега, сегодня возникла аналогичная ситуация, только всё заблокировали совсем и предлагают безнальный вывод под неприличный процент http://www.e1.ru/talk/forum/go_to_message.php?f=72...
только у меня безнала на
карту никогда не было, как и переводов на чужие счета
но я действительно для банка клиент неинтересный )
писать претензию с требованием разблокировать карту и вернуть всё взад?
или выводить и за комиссию потом судиться?
Цитата: От пользователя: z;k
возможно вы чей-то однофамилец
а вот тут моих полных тёзок в базе ФССП около десятка, при чём один с постоянными кредитами :-D
ФССП вряд ли при интересах. это списки в лучшем случае налоговой и финмониторинга.
почти уверен, что вся вертикаль завязана на приятный начальственному взору результат - каждому подразделению похвально отчитаться о успешной победе над столько-то неблагонадежными, за недостатком жертв
и побыстрее отвязаться подтягивают всех в стильных оранжевых труселях.
Привет! Решил спросить в этой теме - не нашел похожей.
Седня открывал вклад в МБА. Обязали заполнить мини анкету - точнее поставить галочку напротив предлагаемых вариантов о происхождении вносимых на вклад денег.
Первый раз встретил такое... Кто-то уже встречался с этим?
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
