Как выяснили «Известия», Банк России и Росфинмониторинг разрабатывают поправки в закон о борьбе с отмыванием денег (115-ФЗ), которые обяжут банки отказаться от обслуживания высокорискованных клиентов. Сейчас у банков нет обязанности отказывать подозрительным клиентам
в совершении операции, открытии счета или вклада — есть право.
О том, что право банков планируется сменить законопроектом на их обязанность, говорится в пояснениях ЦБ по итогам встречи с топ-менеджерами банков в пансионате «Бор» в феврале 2015 года (материалы регулятора есть у «Известий»).
Близкий к ЦБ источник говорит, что для физических и юридических лиц будет определен перечень конкретных характеристик, которые будут однозначно, по мнению регулятора, свидетельствовать о том, что клиент так или иначе задействован в схемах отмывания денег. Для юрлиц обсуждаются параметры, которые,
как ожидается, будут применяться по совокупности (точные сочетания этих признаков еще не ясны), среди них — отсутствие главного бухгалтера, минимальный уставный капитал (10 тыс. рублей), совершение транзитных операций, зачисление на счет компании средств от различных контрагентов, обналичивание
средств, выведение денег за рубеж.
Что касается граждан, то для них обсуждаются такие критерии: чрезмерно активное обналичивание средств, выведение денег за рубеж, поступления на счет физлица средств от юрлиц и физлиц по непонятным основаниям, внесение денег на счет и снятие их на следующий
день — и так по кругу, при совершении валютообменных операций — оперирование большими суммами сомнительного происхождения.
осталось вести налог на зачисление денег (по типу усн, но сразу и всем. юрикам физикам и ип) и все заколоситься :weep:
И чтобы менять ставку налога задним числом, и всегда на увеличение, и можно просто было гос-ву денег взять на год, если они на р/с больше 1 дня лежат, и ему (гос-ву) за это
ещё проценты платили. Ну а чё, ведь для народа старается же :-D
А кто не согласен - тому прогрессивный налог, в геометрической прогрессии, чтобы неповадно было.
Блин у меня столько идей к вечеру сквозонуло, как с народа бала отжать.
Пора в думу баллотироваться...
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
