поиск:    

 
переход:  

Бизнес
Бизнес
Екатеринбург Онлайн
Сервисы:  Курсы валют  |  Новости:  Экономика  |  Публикации:  Бизнес  |  Форумы:  Банковские технологии,   Экономика,   Недвижимость,   Реклама, маркетинг, PR

  Форумы  > Технологии > Банковские технологии  

Информационное письмо ЦБ


Список Тем  |   Поиск  |   Правила  |   Статистика  |
Информационное письмо ЦБ   #30167  наверх
Автор: 
Дата:   

Информационное письмо ЦБР от 29 сентября 2006 года № 10 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России»
1. Какие действия следует считать началом осуществления операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей?
В соответствии с пунктом 4.10 Инструкции Банка России от 28.04.2004 № 113-И “О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц” (далее — Инструкция № 113-И) началом осуществления операции с наличной валютой и чеками считается момент передачи физическим лицом кассовому работнику обменного пункта наличной валюты, чеков, платежных карт, необходимых для осуществления операции с наличной валютой и чеками, а также одного из документов, приведенных в пунктах 4.7 и 4.8 Инструкции № 113-И. При этом указанные действия рассматриваются как согласие физического лица на условия осуществления операции с наличной валютой и чеками.
Однако в соответствии с пунктом 1.2 статьи 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, по общему правилу идентификация клиента — физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
При этом, согласно Письму Банка России от 23.08.2006 № 112-Т “О применении Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года № 113-И и Положения Банка России от 19 августа 2004 года № 262-П” (далее — Письмо № 112-Т) в связи с вступлением в силу 09.08.2006 Федерального закона от 27.07.2006 № 147-ФЗ “О внесении изменений в статьи 5 и 7 Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (далее — Федеральный закон № 147-ФЗ) до приведения в соответствие с подпунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ отдельных положений Инструкции № 113-И, указанная Инструкция применяется в части, не противоречащей Федеральному закону № 115-ФЗ.
Учитывая изложенное, началом осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, не возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, является передача физическим лицом кассовому работнику обменного пункта наличной валюты.
2. Каким образом следует заполнять графу 15 “Код страны гражданства физического лица” Реестра операций с наличной валютой и чеками (Приложение 4 к Инструкции № 113-И) при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей?
Согласно Приложению 4 к Инструкции № 113-И в графе 15 “Код страны гражданства физического лица” Реестра операций с наличной валютой и чеками указывается код страны гражданства физического лица исходя из сведений, указанных в предъявленном физическим лицом документе, удостоверяющем личность.
Вместе с тем в соответствии с изложенными в Письме № 112-Т разъяснениями Банка России Инструкция № 113-И применяется в части, не противоречащей Федеральному закону № 115-ФЗ.
Из этого следует, что с учетом содержания пункта 1.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (с учетом изменений, внесенных Федеральным законом № 147-ФЗ), при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей, за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, графа 15 “Код страны гражданства физического лица” Реестра операций с наличной валютой и чеками не заполняется.
3. Соответствует ли квалификационным требованиям, установленным пунктом 2 Указания Банка России от 09.08.2004 № 1486-У “О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях” (далее — Указание № 1486-У), руководитель непосредственно не осуществляющего банковские операции структурного подразделения кредитной организации, имеющий высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом не менее одного года?
В соответствии с пунктом 2 Указания № 1486-У специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления, должно иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования — опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.
Руководитель непосредственно не осуществляющего банковские операции структурного подразделения кредитной организации, имеющий высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в указанной должности более одного года, соответствует квалификационным требованиям, установленным пунктом 2 Указания № 1486-У, если анализ его должностной инструкции и иных внутренних документов кредитной организации, в которых определяются полномочия данного лица и функции структурного подразделения, в котором работает указанное лицо, позволяет отнести их к деятельности, связанной с осуществлением банковских операций.

Тихо шиферов шурша крыша едет не спеша. Придется видимо ходить покупать по 300 у.е что бы не было лишних вопросов. Бред полный. :-(
  |  Поделиться:  
Re: Информационное письмо ЦБ   #30171  наверх
Автор: Пфдшн   (О пользователе)
Дата:   


Цитата:
От пользователя: Men_Ekb
Придется видимо ходить
Честному человеку, не нарушающему законодательство (и тем более не совершающему преступления и правонарушений)
БОЯТЬСЯ НЕЧЕГО. И предъявить документ, даже если его данные занесут в компьютер не проблема.

А Вы чего-то боитесь?

[Сообщение изменено пользователем 12.10.2006 11:30]
  |  Поделиться:  
Re: Информационное письмо ЦБ   #30172  наверх
Автор: Men_Ekb
Дата:   


Цитата:
От пользователя: Пфдшн

А Вы чего-то боитесь?

да я не боюсь, просто не охота отвечать на лишние вопросы.
  |  Поделиться:  
Re: Информационное письмо ЦБ   #30173  наверх
Автор: Пфдшн   (О пользователе)
Дата:   


Цитата:
От пользователя: Men_Ekb
отвечать на лишние вопросы
проще чем ходить менять по $300
  |  Поделиться:  
Re: Информационное письмо ЦБ   #30175  наверх
Автор: Men_Ekb
Дата:   


Цитата:
От пользователя: Пфдшн

проще чем ходить менять по $300

для меня это вообще не актуально, так как с валютой не работаю, в крайнем случае для этого есть карточка (вернее для оплаты)
  |  Поделиться:  
Re: Информационное письмо ЦБ   #30176  наверх
Автор: lisyara
Дата:   

а, простите, от кого вы думаете будут вопросы???? :-)
  |  Поделиться:  
Re: Информационное письмо ЦБ   #30179  наверх
Автор: Men_Ekb
Дата:   


Цитата:
От пользователя: lisyra

а, простите, от кого вы думаете будут вопросы????

Для начала у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
это ведь как в истории с УВТБ, когда банковский работник заподозрил порядочного человека при получении кредита в афере и человека упекли в каталажку.
Не все же люди как куклы-барби, кому то нравитесь кому то нет, в данной ситуации можете понравитесь а может и нет, человеческий фактор играет не маловажную роль.
  |  Поделиться:  
Список Тем  |   Поиск  |   Правила  |   Статистика  |

Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь. Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на эту же страницу)


 Мой E1 
 
Вход для зарегистрированных пользователей:
E-mail:
Пароль:
Если Вы не зарегистрированы, то добро пожаловать на страницу регистрации.
Если Вы зарегистрированы, но забыли пароль, Вы можете его запросить.

Развернуть блок
 Погода