Имею счета в данном банке и как физик и как юрик.
Пользуюсь счетами физ.лица весьма активно - например:
1. Карт счет:
Период:
01/11/10 – 30/11/10
№ счета:
4081781070000011****
Начальный баланс:
133809.95
Тип счета:
Картсчета Visa рубли
Всего приход:
411852.75
Валюта:
RUR
Всего расход:
544035.01
2. Карт счет:
Период:
01/11/10 – 30/11/10
№ счета:
4081781040720000****
Начальный баланс:
15000.00
Тип счета:
Картсчета Visa рубли
Всего приход:
355206.15
Валюта:
RUR
Всего расход:
369935.63
В пятницу, 10 декабря, мне позвони из отдела фин.мониторинга банка и попросили(!) предоставить документы - основания по зачислению денежных средств от моего же
юр. лица
(и директор, и учредитель) с формулировкой " Выдача денежных средств на хозяйственные нужды предприятия НДС не облагается". Запросили на 2 платежа, прошедшие в четверг, 9 декабря.
Про основания для затребования документов сослались на ФЗ о легализации ден.средств....
(сами знаете:-) ), т.е фактически обвинили меня в голимой обналичке. Я не стал упираться и по-обещал, что предоставлю, какие-нибудь документы в понедельник-вторник, после согласования с моим гл.бухом.
В субботу обнаружил, что карт-счет заблокирован, чем был изумлен (в последствии
выяснилось, что мне всего-лишь(!) обрубили ибанк и заблокировали карту при работе с банкоматом)
В понедельник моему операционисту в отделении на машиностроителей 19, были переданы копии приказов о назначении на должность руководителя юр.лица и совершенно бредовый приказ "о лицах, кому
разрешено выдавать подотчет безналичным путем". После созвона с ОФМ головного офиса, мне сказали, что сейчас ДОПОЛНИТЕЛЬНО требуются документы юр.лица - мои авансовые отчеты(!) с копиями товарных чеков и накладных! (Интересно с какого это *рена????)
Вопрос про основание для блокировки
счета остался без ответа.
Руководство данног банка прошу разоюбраться в создавшейся ситуации и пояснить все-таки - на каком основании Вы блокируете счета клиентов-физ.лиц, не предоставляя при этом никаких документов-оснований и без предупреждений.
Я был лоялен к банку даже в 2008
году (посмотрите мои сообщения в форуме) и данное отношение считаю просто свинским. :ultra:
Недельку назад переводили платеж, напоролись на неграмотность специалистов. Такое впечатление, как первый раз проводят платежи. Очередь час, платеж делали час + не уложились в опер. день. Больше туда ни ногой :ultra:
В том, что вы получаете деньги от юрлица и снимаете
их в банкомате.
Вам-то самому от сумм не смешно? А снимается в банкомате (далеко не все) из-за лени заполнять чековую и через кассу банка получать наличку на хоз.нужды.
Кассовую дисциплину в данном случае проверяет банк, в котором обслуживается юр.лицо.
Цитата: От пользователя: bkmz1
существуют в природе, то в чем проблема показать их банку ?
Естественно, если предприятию 4 года, проблемы нет, есть факт, как я считаю,
незаконного требования документов. Есть ссылка только на общие формулировки законодательства
Недельку назад переводили платеж, напоролись на неграмотность специалистов. Такое впечатление, как первый раз проводят платежи. Очередь час, платеж делали час + не уложились в опер. день. Больше туда ни ногой
Естественно, если предприятию 4 года, проблемы нет, есть факт, как я считаю, незаконного требования документов. Есть ссылка только на общие формулировки законодательства
115-ФЗ никто не отменял, хотя суммы до 600 т.р. не подлежат
обязательному контролю...
хотя суммы до 600 т.р. не подлежат обязательному контролю
дело не в этом, если есть основания полагать, что идет обнал, то всегда операция блокируется, может быть менее 600 тыс. рублей, в данном случае это в "голом виде" видно, без
потверждающих документов, в основании платежа можно хоть что написать, а вот предоставить документы потверждающие уже проблемно и это не прихоть банка, а закон
дело не в этом, если есть основания полагать, что идет обнал, то всегда операция блокируется, может быть менее 600 тыс. рублей, в данном случае это в "голом виде" видно, без потверждающих документов, в основании платежа можно хоть что написать, а вот
предоставить документы потверждающие уже проблемно и это не прихоть банка, а закон
"закон, что дышло, куда повернул туда и вышло" :-D
смысл в том, что разные банки по разному его применяют: одни блокируют операции, другие дерут комиссии, некоторые более лояльны к клиентам :-)
Основаниями документального фиксирования информации являются:
запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной
цели;
несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур
обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
по вашей логике это в порядке вещей
и нормально перечислять на счет физика денежные средства от юрика без пояснений и считать не обналом, не логично
Цитата: От пользователя: @79
одни блокируют операции, другие дерут комиссии, некоторые более лояльны к клиентам
не верно, суть объяснять не
буду, тк не для общественности
по вашей логике это в порядке вещей и нормально перечислять на счет физика денежные средства от юрика без пояснений
ну вроде
Цитата: От пользователя: Fenix_m
от моего же юр. лица
Цитата: От пользователя: Fenix_m
Выдача денежных средств на хозяйственные нужды
Цитата: От пользователя: Fenix_m
были переданы копии приказов о назначении на должность руководителя юр.лица и совершенно бредовый приказ "о лицах, кому
разрешено выдавать подотчет безналичным путем".
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
